ما هي إدارة المخاطر في التداول ولماذا هي مهمة؟

جدول المحتويات

• ما هي إدارة المخاطر في التداول؟
• لماذا تعد إدارة المخاطر مهمة؟
  • حماية رأس مال التداول
  • إدارة الخسائر
  • تقليل التداول العاطفي
  • ثبات طويل الأجل
• ما هي أدوات إدارة المخاطر الرئيسية التي يجب أن يعرفها كل متداول؟
  • أوامر وقف الخسارة
  • تحديد حجم المركز
  • نسبة المخاطرة إلى المكافأة
  • تنويع
  • التحكم في الرفع
• ما هي الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المتداولون في إدارة المخاطر؟
• نصائح إدارة المخاطر للمبتدئين
• الخاتمة

ما هي إدارة المخاطر في التداول؟

إدارة المخاطر تشير إلى عملية السيطرة على الخسائر المحتملة في الأسواق. لا يتعلق الأمر بتجنب المخاطر تمامًا، لأن ذلك جزء من التداول. بدلاً من ذلك، يتضمن وضع قواعد للحد من مقدار ما يمكنك خسارته في أي صفقة معينة أو في محفظتك الإجمالية. يعد إنشاء إجراء فعال لإدارة المخاطر مصمم خصيصًا لملفك الشخصي جزءًا حيويًا من بناء استراتيجية تداول.

لماذا تعد إدارة المخاطر مهمة؟

إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا في الأسواق، فيجب أن تكون إدارة المخاطر من أول الأشياء التي تفكر فيها. وجود استراتيجية مطبقة والتمسك بها يمكن أن يكون غالبًا الفارق بين الخروج من السوق وفشله والبقاء على قيد الحياة لفترة كافية للاستفادة من انعكاس حظوظك.

حماية رأس مال التداول

شيء واحد مؤكد. بدون رأس مال، لا يمكنك مواصلة التداول. من خلال وجود إجراء لإدارة المخاطر الخاصة بك، يمكنك التأكد من تقليل أي خسائر تتكبدها. هذا يترك حسابك في وضع أفضل، مما يمنحك الفرصة لمحاولة استرداد خسائرك.

إدارة الخسائر

عليك أن تتقبل أن الخسائر لا مفر منها. لا يوجد شيء اسمه متداول لا يخسر أبداً. المسألة ليست "إذا" بل "متى". بفهمك لهذا والتخطيط لهذا الاحتمال، يمكنك الحفاظ على خسائرك في حدود المعقول، مما يتيح لك العودة بقوة أكبر.

تقليل التداول العاطفي

غالباً ما تكون العواطف أسوأ عدو للمتداول. ترى السوق يتحرك ضدك. تصاب بالذعر، وتغلق صفقة بخسارة فقط لتشاهدها تنعكس وتحقق لك ربحًا جيدًا. الالتزام باستراتيجية إدارة المخاطر يمكن أن يساعدك في تجنب اتخاذ قرارات عاطفية.

ثبات طويل الأجل

في التداول، الاستمرارية هي المفتاح. وجود إجراء مدروس بعناية لإدارة المخاطر لديك، إجراء يركز على الأهداف طويلة الأجل، يدعم تداولًا أكثر استدامة بمرور الوقت. وغالبًا ما يضعك التداول المستمر والمستدام على طريق النجاح.

ما هي أدوات إدارة المخاطر الرئيسية التي يجب أن يعرفها كل متداول؟

يتوفر لدى المتداولين مجموعة من أدوات إدارة المخاطر. يمكن أن يساعدك تعلم استخدام كل منها للتحكم في مخاطرك وتقليلها في الأسواق على تحسين كفاءتك في التداول.

أوامر وقف الخسارة

أوامر وقف الخسارة هي واحدة من أهم الأدوات المتاحة لك. تقوم هذه الأوامر بإغلاق صفقاتك تلقائيًا عند سعر محدد مسبقًا أقل من المستوى الحالي. يمكن أن يساعد هذا في الحد من خسائرك إذا تحرك السوق ضدك. ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أنها ليست مضمونة. خلال ظروف التقلبات الشديدة، حيث تتحرك الأسعار بحدة، قد لا يتم تنفيذها.

تحديد حجم المركز

يشير تحديد حجم المركز إلى مقدار رأس المال الذي ترغب في المخاطرة به في كل صفقة. وهذا أمر يجب أن تقرره قبل الدخول إلى الأسواق، ويجب أن يستند إلى ملف المخاطر الخاص بك. فعلى سبيل المثال، يختار الكثير من المتداولين الأفراد المخاطرة بنسبة 1-2% فقط من رأس مالهم في أي صفقة فردية. وهذا يساعد على ضمان ألا تؤثر الخسائر الناجمة عن مركز واحد بشكل كبير على محفظتك الاستثمارية الإجمالية.

نسبة المخاطرة إلى المكافأة

تعد نسبة المخاطرة إلى العائد مقياسًا بالغ الأهمية يجب أن تضعه في اعتبارك دائمًا قبل الدخول في صفقة. وهي تشير إلى الربح المحتمل مقابل الخسارة المحتملة التي قد تتكبدها من هذه الصفقة. على سبيل المثال، إذا كنت تخطط للمخاطرة بـ $10 لتحقيق ربح محتمل قدره $20، فستكون نسبة المخاطرة إلى العائد 1:2. من خلال حساب هذه النسبة في كل مرة تدخل فيها السوق، يمكنك تجنب المخاطرة برأس مال كبير مقابل ربح ضئيل.

تنويع

يمكن أن يساعدك تنويع محفظتك في إدارة مخاطرك عن طريق توزيعها عبر أسواق متعددة. تجنب التعرض المفرط لأصل واحد يعني أنك لست تحت رحمة سعره إذا تحركت الأسعار ضدك. الأسواق المختلفة مترابطة عكسياً أيضًا. هذا يعني أنه عندما ينخفض ​​سوق ما، يرتفع سوق آخر. من خلال امتلاك مراكز في كليهما، يمكنك تعويض الخسائر المحتملة في أحدهما بمكاسب من الآخر.

التحكم في الرفع

الرافعة المالية أداة قوية ولكن يجب استخدامه بحكمة، حيث إن لديه القدرة على تضخيم الأرباح والخسائر على حد سواء. فيما يتعلق بإدارة المخاطر، من المهم استخدام الرافعة المالية المناسبة بالنسبة لحجم حسابك. يمكنك أيضًا اختيار التداول برافعة مالية ديناميكية، حيث يتم تعديل متطلبات الهامش تلقائيًا بناءً على حجم مركزك، للمساعدة في الحد من تعرضك.

ما هي الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المتداولون في إدارة المخاطر؟

هناك أخطاء مختلفة يرتكبها المتداولون عندما يتعلق الأمر بإدارة المخاطر، خاصة عند البدء. معرفة هذه الأخطاء يمكن أن تساعدك على تجنبها في رحلة التداول الخاصة بك. عدم استخدام أوامر وقف الخسارة هو أحد أكثر الأخطاء شيوعًا. هذا يتركك غير محمي في الحالات التي تنقلب فيها الأسواق ضدك ويمكن أن يؤدي إلى خسائر أكبر.

المبالغة في الاستفادة من حسابك أو المخاطرة بالكثير من رأس المال في صفقة واحدة هي أخطاء أخرى يرتكبها المتداولون. يجب أن تركز على تكييف تداولك مع حجم حسابك وملف المخاطر الخاص بك، سواء عند التعامل مع الرافعة المالية أو تحديد حجم المراكز.

من المهم أيضًا دائمًا مراعاة ظروف السوق الحالية. تقلب و سيولة يمكن أن يتأثر بمجموعة واسعة من العوامل ، وتحتاج إلى أن تكون مستعدًا. الأهم من ذلك ، لا تطارد الخسائر أبدًا. قد يكون من الصعب قبولها ، ولكن في بعض الأحيان يكون الخيار الأفضل هو المضي قدمًا. ستتاح لك دائمًا فرصة استردادها بصفقتك التالية.

نصائح إدارة المخاطر للمبتدئين

إذا كنت مبتدئًا في الأسواق، فهناك خطوات يمكنك اتخاذها لضمان سير إدارة المخاطر على النحو الصحيح. أولاً، حدد دائمًا حجم المخاطرة قبل الدخول في أي صفقة. من الأفضل أن تبدأ بمبالغ صغيرة وألا تخاطر إلا بنسبة 1-21٪ من رأس مالك في كل صفقة. ويمكنك دائمًا تعديل هذه النسبة لاحقًا بمجرد اكتساب الثقة وفهم أفضل للأسواق.

استخدم مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح. يمكن أن تساعدك في حمايتك من الخسائر الكبيرة وتثبيت الأرباح المحتملة. ومع ذلك، لا تعتمد عليها بشكل مفرط، لأنها ليست مضمونة التنفيذ دائمًا. من الأفضل أيضًا تجنب التداول في ظروف شديدة التقلب، مثل الإعلانات الإخبارية الكبرى، ما لم تكن مستعدًا بشكل كافٍ. أخيرًا، حاول الحفاظ على مشاعرك تحت السيطرة. قد يكون هذا تحديًا، لكن الحفاظ على الانضباط هو مفتاح النجاح. لذا، قم ببناء استراتيجيتك والتزم بها.

الخاتمة

المخاطرة جزء لا يتجزأ من التداول. طريقة تعاملك معها هي ما يهم. وجود إجراء فعال لإدارة المخاطر أمر ضروري للنجاح على المدى الطويل. يمكن أن يساعد في حماية رأس مالك، وتقليل الخسائر المحتملة، وتحسين ثبات تداولك بشكل عام. إذا استفدت من جميع الأدوات المتاحة لك والتزمت باستراتيجيتك، فستكون في الاتجاه الصحيح.